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人和系实德系诉讼扯皮没完没了 华汇人寿又遭保监处罚

来源: 发布时间:2017-11-28 22:24:32 编辑:环球财经网
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导读:   在监管层的审查中,华汇人寿主要涉及股东股权、“三会一层”运作、内控与合规管理、关联交易管控四个层面问题  连续亏损的华汇人寿,又吃到监管层的罚单。10月26日,保监会对10家保险公司下发监管函,华汇人寿名列

  在监管层的审查中,华汇人寿主要涉及股东股权、“三会一层”运作、内控与合规管理、关联交易管控四个层面问题

  连续亏损的华汇人寿,又吃到监管层的罚单。10月26日,保监会对10家保险公司下发监管函,华汇人寿名列其中。

  据悉,保监会于2017年2月27日至3月3日期间对华汇人寿进行了公司治理现场评估,发现该公司在股东股权、“三会一层”运作、关联交易、合规与内控管理、内部审计、信息披露、考核激励等方面存在问题。

  实际上,华汇人寿麻烦事远不止这些,特别是因公司股权纠纷迟迟得不到解决,华汇人寿在业务类型、险资运用方面都受到颇多限制,经营业绩也不可避免地承受压力。

  华汇人寿“四宗罪”

  在监管层的审查中,华汇人寿曝出不少漏洞,主要涉及股东股权、“三会一层”运作、内控与合规管理、关联交易管控四个层面问题。

  具体来看,在股东股权方面,华汇人寿股权变动事宜未及时报备,即未在规定时限内向中国保监会报告股东股权被查封等事项。同时,该公司还存在违规股权代持、超比例持股等股东违规持股问题。

  在“三会一层”运作方面,华汇人寿股东大会运作管理亦不规范,存在连续一年以上无法正常召开股东大会的现象。

  公司董事会运作也不规范:一是董事会长期未换届,目前具备任职资格的董事会成员仅2人,董事会不能正常履职。二是董事会成员中并无法律专业背景人员。三是未建立董事尽职评价制度。四是未向中国保监会报送董事尽职报告。五是董事会相关专业委员会未能正常运作。

  董事会层面问题多多,监事会自然不会“独善其身”。该公司监事会长期未换届,目前没有具备任职资格的成员,监事会不能正常履职。

  至于经营管理层同样不能幸免。一是部分高管人员未取得任职资格。二是临时负责人任期超过3个月。三是合规负责人、审计责任人、精算负责人等关键岗位空缺,无首席信息官职位。四是首席风险官同时负责销售工作。

  内控与合规管理方面。一是未制定2016年度发展规划的年度分解计划和落实措施。二是发展规划内容不完整,未包含资本管理等相关内容。三是未开展发展规划的年度考核。四是未根据相关监管要求对发展规划中涉及机构发展等重大事项进行调整变更。

  内部审计管理也不符合要求。一是专职内部审计人员数量未达监管要求。二是未聘用外部审计机构对董事长进行任中审计,对部分高管人员实施任中审计的间隔时间超过三年。

  在关联交易管控方面,监管层认为其关联交易管理不规范。一是关联方档案不完整,管理不规范。二是关联方管理制度不规范,未明确关联交易的具体识别方法,重大关联交易的认定标准与监管规定不符。三是2016年未开展关联交易专项审计。

  股权之争何时了

  多年来,华汇人寿的股权关系始终处于理不清的状态。

  华汇人寿成立于2011年底,注册资本15亿元,公司设在辽宁省沈阳市。原始股东是人和投资控股股份有限公司、沈阳煤业有限责任公司、北京富德投资有限公司、大连三德投资有限公司、大连瑞德投资有限公司、大连万朋房地产有限公司。其中,人和投资、沈阳煤业、大连三德和北京富德分别持有20%股权,大连瑞德、大连万朋各持有10%股权。

  事实上,除沈阳煤业外,另外5家公司均属“实德系”,即“实德系”拥有华汇人寿80%的股权,是名副其实的大东家、实际控制人。由于公司设在沈阳,沈阳煤业成为了当地必不可少的出资人。

  然而,仅成立一年时间之后,这名保险业新军的控制人便要易主。2013年,该公司股东人和投资控股股份有限公司起诉大连实德集团有限公司、北京宝金盛世资本运营中心,该案于2014年在大连市中级法院开庭审理。

  多年过去,时至今日,其实际控制人仍未能明确,而这种状态也影响着公司的经营业绩。

  四年未披露年报

  《投资时报》记者发现,2013年至2016年,华汇人寿均因股权问题而暂缓披露年报。其暂缓报告称,由于该股权归属存在争议,至今尚未解决,无法召开董事会和股东会履行相关审议程序。

  遗憾的是,截至2017年三季度,该公司对实际控制人事项仍旧无法报送。这可能意味着,在四年年报流产之后,今年年报或继续“暂缓”。

  2012年至2016年,该公司保费收入分别为1.4亿元、2.5亿元、4.1亿元、4亿元、8.9亿元,保费收入水平在业内处于靠后位置。

  华汇人寿偿付能力报告显示,2017年三季度净利润亏损1203.01万元,一季度和二季度,分别亏损1895.46万元和1228.29万元,三个季度合计亏损4326.76万元。2016年,华汇人寿四个季度全部亏损,全年共计亏损7099.34万元。

  2017年三季度末,华汇人寿综合偿付能力充足率与核心偿付能力充足率均为652.54%,一季度和二季度,两项指标则分别为597.02%和626.76%。

  该公司净现金流为-555.26万元。其中,业务现金流为-8288.38万元,业务现金流为负的主要原因是从2017年4月1日起部分产品停售新业务规模减少所致。华汇人寿对此表示,将加强与监管部门沟通,申请新的保险产品报备,增加新业务收入,同时,保持充足的现金,密切关注满期给付和退保支出。

  另外,保监会最近对华汇人寿的风险综合评级为B类。

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